decorationlogo

Политика KYC

1. ВЪВЕДЕНИЕТО.

Политиката „Познавайте клиента си“ (наричана по-долу „Политиката“) урежда прилагането на подхода „Познавайте клиента си“ от страна на Компанията („Компанията“, „ние“, „нас“, „нашите“).

За целите на тази Политика:

  • a) уебсайтът Icecasino.com ще бъде наричан по-долу „Уебсайт“;
  • a) всяко физическо лице, което има акаунт на Уебсайта, ще бъде наричано по-долу „потребител“.

 

2. ЦЕЛИТЕ НА ТАЗИ ПОЛИТИКА.

Компанията прилага мерките, посочени в тази Политика, за следните цели:

  • да предотвратява нарушаване на Общите условия на Уебсайта и други приложими документи;
  • да предотвратява прането на пари, финансиране на терористи и други нарушения на законите срещу прането на пари и срещу тероризма;
  • да предотвратява използването на Уебсайта от страна на деца;
  • да предотвратява измами, тайни споразумения и друга незаконна или нелегална дейност на Уебсайта;
  • да предотвратява законови и финансови рискове, както и рискове във връзка с репутацията.

 

3. ОЦЕНКА НА РИСКА.

Компанията въвежда базиран на рискове подход, предложен от Работната група за финансово действие (Financial Actions Task Force, FATF), за да оценява всеки потребител в рамките на тази Политика.

Категориите на риск са следните:

Риск по държава/географски риск Компанията оценява държавата на пребиваване/местожителство на потребителя по следните критерии (включително, но не само):

  • Дали държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена като „Трета страна със стратегически слабости“ от Европейската комисия (в съответствие с Делегирания Регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията и/или друг Регламент, който променя този Регламент) и дали юрисдикцията на потребителя е определена като такава „с висок риск и друга наблюдавана юрисдикция“ от FATF.
  • Дали държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена от надежден източник като такава, която не притежава подходящ режим против прането на пари и финансирането на тероризъм, или е идентифицирана от надеждни източници като отличаваща се с високо ниво на корупция или като осигуряваща подкрепа на терористи или терористични дейности.

 

Риск, свързан с клиента. Компанията проверява потребителя на Уебсайта по следните критерии (включително, но не само):

  • Дали потребителят е видна политическа личност.
  • Дали потребителят е обект на санкции от страна на Европейския съюз или Организацията на обединените нации.
  • Дали дейността на потребителя е подозрителна. Примери за подозрителна дейност включват, без да се ограничават до: a) прекомерна активност на депозиране; б) използване на различни устройства за удостоверяване в Уебсайта в кратък период от време; в) използване на устройството на потребителя от други потребители на Уебсайта; г) използване на един IP адрес от различни потребители; д) използване на едно електронно устройство от различни потребители.

 

Риск, свързан с трансакции. Компанията проверява разходите на потребителя, за да се увери, че не са твърде големи и/или диспропорционални. Компанията също така прилага допълнителни мерки, ако трансакцията на потребителя е подозрителна (виж „Мониторинг на трансакциите“).

4. ПРОВЕРКА.

Компанията прилага стандартна проверка (или, от правна гледна точка, „дю дилиджънс“) при следните обстоятелства:

 

  • А. Общата сума на трансакциите, направени чрез Уебсайта от даден потребител, достигне или надвиши сумата от 1000 USD/EUR.
  • Б. В процеса на оценка на риска се определи, че потребителят представлява сериозен риск за пране на пари или финансиране на тероризъм.
  • В. Поведението на потребителя се отличава с един или няколко фактора, които дават основание да се подозира, че потребителят използва Уебсайта в нарушение на Общите условия.
  • Г. В други случаи, когато персоналът на Компанията счита, че проверката е необходима мярка.

 

Когато прилага стандартна проверка, Компанията ще поиска от потребителя да изпрати следните документи:

  • копие или снимка на документ за самоличност на потребителя;
  • снимка на платежна карта, използвана или която възнамерява да използва за извършване на депозити на Уебсайта. Важно е да се отбележи, че името на картодържателя трябва да съвпада с името на потребителя, с което е извършена успешно проверката. CVV кодът, номерът на платежната карта (с изключение на първите 6 и последните 4 цифри) може да бъдат скрити или покрити. Името на картодържателя не трябва да бъде скривано или покривано по никакъв начин.
  • Снимка на потребителя, държащ документите, които са необходими за преминаване на проверката.
  • В някои ситуации – потвърждение на адреса на потребителя. Това може да бъде сметка за комунална услуга, телефонна сметка или друг документ, който – съгласно местното законодателство – се счита за достатъчен с цел потвърждаване на адреса на потребителя.
  • В някои ситуации – банково излечение, писмо от местоработата.
  • В някои случаи – известие за оценка на данъчната декларация.
  • Снимка на потребителя, който държи лист хартия с необходимите данни, написани на ръка: a) имейл на потребителя, използван за регистрация на акаунта; и б) датата на снимката и код за потвърждение.
  • Други документи или данни, които може да бъдат изисквани при определена ситуация.
  • В някои случаи Компанията може да поиска от потребителя да се свърже с екипа на Уебсайта за поддръжка чрез телефонно обаждане (вкл. видеообажане).

5. ДОПЪЛНИТЕЛНА ПРОВЕРКА ЗА ВИДНИ ПОЛИТИЧЕСКИ ЛИЧНОСТИ И ПОТРЕБИТЕЛИ ОТ ВИСОКОРИСКОВИ ЮРИСДИКЦИИ

Компанията прилага допълнителни мерки за проверка при следните обстоятелства:

A) Потребителят е видна политическа личност по смисъла на член 3(9) на Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, или потребителят е член от семейството на видна политическа личност.
Съгласно член 3(9) на горепосочената Директива, видната политическа личност е физическо лице, което изпълнява или на което са били поверени важни обществени функции, и включва следното:

  • (a) държавни глави, ръководители на правителства, министри и заместник-министри или помощник-министри;
  • (б) членове на парламент или сходни законодателни органи;
  • (в) членове на управителните органи на политически партии;
  • (г) членове на върховни съдилища, конституционни съдилища или на други висши съдебни органи, чиито решения не подлежат на обжалване, освен при изключителни обстоятелства;
  • (д) членове на сметни палати или на ръководни органи на централни банки;
  • (е) посланици, дипломатически представители и висши офицери във въоръжените сили;
  • (ж) членове на административни, управителни или надзорни органи на държавни предприятия;
  • (з) директори, заместник-директори и членове на ръководния съвет или заемащи еквивалентна функция в международна организация.

Горепосоченият лист не включва длъжностни лица на средно или по-нисше равнище.

Член 3(10) на Директива 2015/849 определя „член на семейството“ като:

  • (a) съпруг/съпруга или всяко лице, което се счита за равностойно на съпруга/съпругата на видната политическа личност;
  • (б) децата и техните съпруг/съпруга или лицата, които се считат за равностойни на съпруга/съпругата на видната политическа личност;

Б) Държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена като „Трета страна със стратегически слабости“ от Европейската комисия (в съответствие с Делегирания Регламент (ЕС) 2016/1675 на Комисията или регламенти за изменение) и/или юрисдикцията на държавата на потребителя е определена като такава „с висок риск и друга наблюдавана юрисдикция“ от FATF.

В) В други случаи, когато Компанията счита, че тази процедура е необходима мярка.

Г) Държавата на пребиваване на потребителя (юрискдикцията) е определена от надежден източник като такава, която не притежава подходящ режим против прането на пари и финансирането на тероризъм, или е идентифицирана от надеждни източници като отличаваща се с високо ниво на корупция или като осигуряваща подкрепа на терористи или терористични дейности.

Когато прилага допълнителна проверка, Компанията изисква предоставяне на документ(и) или данни за източника на средствата на потребителя в съответствие с правните и регулаторните изисквания на държавата му. Също така – в случай на допълнителна проверка – окончателното одобрение на проверката ще бъде извършено от висш ръководител на Компанията.

Компанията си запазва правото да събира допълнителни данни за проверка от потребителя за целите на тази Политика. В допълнение, в случаите, в които a) потребител откаже да премине проверка; и/или б) Компанията има достатъчно основания да предполага, че потребител използва Уебсайта за нелегални цели, и потребителят не предостави доказателство за противното, Компанията може да информира съответните регулаторни/правителствени/финансови органи за случая.

6. АКТИВЕН МОНИТОРИНГ.

Всички операции на потребителя се проверяват за липса на подозрителна активност. Подозрителната активност включва, но не се ограничава до:

  • използване на няколко карти през различни агенти за плащания, предложени от Компанията;
  • получаване на специфичен код за грешка след извършване на плащане;
  • използване на карти за плащания, издадени от различни издаващи дружества, които се намират в различни региони;
  • използване на различни платежни инструменти в рамките на кратък период от време (карти, електронни портфейли, банкови трансакции);
  • възражение или нежелание от страна на потребителя за потвърждение на акаунта му или платежния му инструмент, или на акаунта му като цяло;
  • липса на съвпадение при геолокацията на основни елементи за потребителя (гражданство/местожителство, доставчик на мобилни услуги, геолокация на IP адреса, BIN номер на картата и т.н.);
  • принципно възразяване срещу телефонни или видеообаждания, непредоставяне от страна на потребителя на негова снимка с документ за самоличност в ръка (при поискване);
  • съвпадение на идентификатора на устройството на потребителя (телефон, компютър, таблет) с идентификатора на устройството за друг акаунт в системата ни.

В случай на подозрителна активност, посочена по-горе, проблемът ще бъде насочен към отдела за борба с измамите, за да се оцени рискът за този потребител и да се предприемат допълнителни действия. Отделът за борба с измамите ще оцени проблема и ще го пренасочи към съответния отдел за допълнително разглеждане.

7. МОНИТОРИНГ НА ТРАНСАКЦИИТЕ.

Всички трансакции на потребителите за тегления и депозити ще отговарят на следните изисквания:

  • Ако трансакцията е извършена чрез карта за плащане, името на държателя ще бъде същото като името на собственика на акаунта на Уебсайта. Това означава, че използването на карта за плащане на трета страна е забранено.
  • Ако трансакцията е извършена чрез електронен портфейл, електронният имейл за този портфейл трябва да е същият, който потребителят е използвал при регистрацията на акаунт в Уебсайта.
  • В случай че бъде направен депозит от платежен инструмент, към който не могат да се изпращат средства, изтеглянията ще бъдат извършвани по банковата сметка на потребителя или към друг платежен инструмент – при който ще бъде възможно надеждно да се установи, че този платежен инструмент принадлежи в действителност на въпросния потребител.
  • Компанията не приема плащания от анонимни платежни инструменти (криптовалути, анонимни портфейли и др.).
  • Компанията не изтегля средства, които са били депозирани от потребителя, към платежни инструменти на друг потребител.

8. ПОДДЪРЖАНЕ НА ЗАПИСИ ЗА ДОКУМЕНТИТЕ И ДАННИТЕ НА ПОТРЕБИТЕЛЯ.

Документите и данните, получени по време на проверката, както и други финансови данни (вкл. данни за трансакциите и придружаващите ги доказателства) ще бъдат запазвани, съхранявани, споделяни и защитавани в стриктно съответствие със:

  • Законодателството на Европейски съюз относно предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, а именно Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията.
  • Регламент (ЕС) 2016/679 на Европейския парламент и на Съвета от 27 април 2016 година относно защитата на физическите лица във връзка с обработването на лични данни и относно свободното движение на такива данни и за отмяна на Директива 95/46/EО (Общ регламент относно защитата на данните).
  • Закона относно ограничението на съдебните производства (Закон 66(I)/2012) на Република Кипър.
  • Политиката за поверителност на Уебсайта.

9. ИЗМЕНЕНИЯ И ПРОМЕНИ

Тази Политика може да бъде променяна или изменяна по всяко време и изцяло по усмотрение на Компанията. Потребителят носи цялата отговорност да преглежда периодично тази Политика за промени и изменения. Регистрираните потребители ще бъдат известявани за промени в тази Политика чрез имейл адреса, който са използвали при регистрацията на акаунт за този Уебсайт. Продължаването на използването на Уебсайта, след като известието е било изпратено, ще се счита за факт, че потребителят е прочел и приема промените в Политиката.